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19.11.2020 UnternehmenBerlin

EstateGuru startet in Deutschland: Schnelle Finanzierung für kleine und mittelständische Unternehmen, besicherte Investments für Anleger

- Plattform für alternative Finanzierungen bietet schnelle, flexible und günstige Kredite für kleine und mittelständische Unternehmen (KMUs); regulatorisches Dach kommt vom FinTech-Spezialisten Varengold Bank

- Über die EstateGuru-Plattform können institutionelle und private Anleger in Projekte aus acht Ländern investieren, alle Kredite sind durch erstrangige Grundschuld besichert

- EstateGuru: über 263 Millionen Euro finanziertes Kreditvolumen seit 2014, Wachstum auf 5 Milliarden Euro jährlich bis 2025 erwartet, über 20 Millionen Euro Zinsen an mehr als 64.000 Investoren ausgezahlt

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  • Marek Pärtel, Quelle: EstateGuru
  • Lukas Diehl, Quelle: Varengold Bank
  • Nicola Picone, Quelle: EstateGuru
Bildunterschrift: Nicola Picone, Quelle: EstateGuru
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Berlin, 19. November 2020. EstateGuru, der europäische Marktführer für alternative Finanzierungen, eröffnet eine Niederlassung in Deutschland. Die EstateGuru-Plattform stellt kleinen und mittelständischen Unternehmen (KMUs) einfach und schnell Überbrückungs- und Geschäftskredite sowie Finanzierungen für die Projektentwicklung von Immobilien zur Verfügung. Private und institutionelle Anleger können über EstateGuru in diese Kredite investieren. Aktuell werden unter www.estateguru.co Projekte aus acht Ländern angeboten, darunter Finnland, Schweden, Estland und Deutschland. Alle Kredite sind erstrangig mit Immobilien besichert. Die Mindestanlagesumme beträgt 50 Euro.

EstateGuru wurde 2013 in Estland gegründet und wächst dynamisch. Mit Stand vom 16. November 2020 hat die Plattform mehr als 263 Millionen Euro als Kredit an KMUs vergeben und über 20 Millionen Euro an Zinsen an seine mehr als 64.000 Investoren ausgezahlt. Der Start von EstateGuru in Deutschland ist Teil der europäischen Wachstumsstrategie. Das Ziel des ehrgeizigen Teams ist es, das jährliche Finanzierungsvolumen bis 2025 auf 5 Milliarden Euro zu steigern.

„Unternehmer und Investoren brauchen neue Lösungen, mit denen sie in jedem Marktumfeld erfolgreich sein können. Wir sehen großes Interesse bei KMUs, die ihr Wachstum mit alternativen Finanzierungen besser voranbringen können. Und auch bei Investoren sehen wir den Wunsch, ihr Portfolio mit handverlesenen Investments zu diversifizieren“, sagt Marek Pärtel, Mitgründer und Vorstand von EstateGuru. „Die Eröffnung einer deutschen Niederlassung ist der nächste logische Schritt auf unserem Weg. Wir halten den Markt für sehr aussichtsreich und haben im Februar 2020 bereits ein erstes Projekt in Deutschland finanziert. Und schon heute haben wir über 19.000 deutsche Anleger auf unserer Plattform, das ist die größte Gruppe in Europa. Mit unserem Büro in Berlin wollen wir die Branche der Alternativen Finanzierungen entscheidend mitprägen und EstateGuru zur ersten Wahl für Kreditnehmer und Investoren in Deutschland machen.“

EstateGuru: Schnelle Kredite für KMUs dank alternativer Finanzierung

EstateGuru finanziert nur Projekte, die mit einer erstrangigen Grundschuld auf Immobilien besichert sind. Dafür erhalten Unternehmen schnelle Kreditzusagen und flexible Konditionen für ihre Projekte. Die Plattform unterstützt damit Unternehmer, die nicht in die oft starren Vergaberichtlinien der Banken passen oder keine Zeit für langwierige Entscheidungsprozesse haben. Zusätzlich investiert EstateGuru auch in schnelle und skalierbare technische Lösungen. Das Team denkt groß. Das Ziel: Den europäischen Markt für Immobilienfinanzierungen effizienter, transparenter und für jedermann zugänglich zu machen.

„Alternative Finanzierungen werden in Deutschland immer beliebter. 84 Prozent der alternativen Kreditgeber erwarten, dass das Kreditvolumen weiter steigen wird. Hier will EstateGuru zu den besten Anbietern gehören, indem wir kleinen und mittleren Unternehmen effiziente und flexible Finanzierungsmöglichkeiten anbieten“, sagt Nicola Picone, Geschäftsführer der deutschen Niederlassung von EstateGuru.

EstateGuru: Immobilien-Investments, mit erstrangiger Grundschuld besichert

Institutionelle und private Anleger können über EstateGuru in immobilienbesicherte Kredite mit kurzen bis mittleren Laufzeiten investieren. Die Mindestanlagesumme beträgt 50 Euro, die Verzinsung der Kredite liegt im historischen Durchschnitt bei jährlich 11 Prozent. Da alle Kredite auf der Plattform mit einer erstrangingen Grundschuld auf eine Immobilie besichert sind, ist das Risiko für Investoren im Vergleich zu den üblichen Crowdlending-Plattformen auf dem Markt viel geringer.
Die geringe Mindestanlagesumme ermöglicht insbesondere auch privaten Anlegern, in Immobilien zu investieren und sich ein nach Ländern, Kreditarten und Projekttypen diversifiziertes Portfolio aufzubauen. Täglich kommen im Schnitt drei neue Angebote dazu. Die Kreditsummen liegen zwischen 25.000 Euro und etwa 5 Millionen Euro mit einer Laufzeit zwischen 6 und 24 Monaten. Bis zur vollständigen Finanzierung der Kredite dauert es oft nur wenige Stunden bis maximal eine Woche.

Varengold Bank kümmert sich um regulatorische Anforderungen

Das regulatorische Dach für die Kreditvermittlung über EstateGuru in Deutschland wird von der Varengold Bank kommen. EstateGuru und die Varengold Bank haben dazu ein Term Sheet für einen Fronting-Service-Vertrag unterzeichnet, mit dem EstateGuru dann alle Services in Deutschland anbieten kann.

"Wir waren vor zwei Jahren der erste institutionelle Investor von EstateGuru. Heute glauben wir an das Potenzial des Teams, ein wichtiger Anbieter für alternative Finanzierungen in Deutschland zu werden. Die Bereitstellung unserer Fronting-Services ist der nächste logische Schritt in unserer Partnerschaft und unterstreicht unser Ziel, der bevorzugte Partner für FinTechs und jungen Technologieunternehmen zu werden, die für Innovationen in der Finanzwirtschaft stehen", sagt Lukas Diehl, Executive Vice President und Head of Marketplace Banking der Varengold Bank.

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